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KYC Policy

A los efectos de políticas KYC, un cliente puede definirse como:

  • Una persona o entidad que mantiene una cuenta o tiene una relación de negocios con Millennium-FX en cuyo nombre la cuenta se mantiene (es decir, el beneficiario)
  • Beneficiarios de transacciones realizaron por intermediarios profesionales, tales como stock de Millennium-FXs, planeadas de contadores, abogados etc. como lo permita la legislación.
  • Cualquier persona o entidad había conectada con una transacción financiera, que puede plantear significativa reputación o cualquier otro riesgo a Millennium-FX, decir, una transferencia bancaria o tema del proyecto de demanda de alto valor como una única transacción.

KYC política incluye los siguientes ocho elementos claves - procedimientos de identificación del cliente, seguimiento de las transacciones, el riesgo de gestión, programa, sistema de control interno, mantenimiento de registros y evaluaciones de normas KYC de formación de auditoría interna y sistema de inspección, obligaciones / responsabilidades y rendición de cuentas.

Un programa KYC eficaz es puesto en lugar por MilenioFX, estableciendo el procedimiento adecuado y asegurar su aplicación efectiva. Cubre supervisión de la correcta gestión, sistemas y controles, segregación de funciones, capacitación y otros asuntos conexos. Responsabilidad se asigna explícitamente dentro de la empresa para garantizar que se apliquen efectivamente las políticas y procedimientos de la empresa.

La naturaleza y el alcance de la debida diligencia depende el riesgo percibido por el perfil del cliente del Millennium-FX.

Millennium-FX interno de auditoría y cumplimiento tiene un papel importante en la evaluación y asegurar adherencia a las políticas KYC y los procedimientos. La función de cumplimiento proporciona una evaluación independiente de Millennium-FX propias, políticas y procedimientos, incluidos los requisitos legales y reglamentarios.

Se asegura de que los mecanismos de auditoría cuenta con personal adecuadamente con las personas que están bien versadas en tales políticas y procedimientos. Los inspectores internos específicamente comprobar y verificar la aplicación de los procedimientos KYC en la ramas y oficinas y comentario sobre los lapsos observados en este sentido.

Manual de procedimientos propuestos de KYC FX de Milenio

  1. Introducción
  2. Identidad está compuesta por atributos como nombres, fecha de nacimiento y la dirección de residencia del cliente. Esta información puede identificar unívocamente a una persona natural o jurídica. Para una persona natural, debe obtenerse la fecha de nacimiento como un identificador importante para apoyar el nombre. Si el cliente proporciona un pasaporte como prueba de identidad, deberán indicarse el número, fecha y país de emisión (preferiblemente la exploración debería mantenerse en archivos).

    Debe verificarse la identidad cuando un negocio se establecerá relación con Millennium-FX, abre una cuenta o transacción única significativa.

    Debe verificarse la identidad de las personas siguientes:

    1. Clientes: evidencia suficiente de la identidad deberá demostrar que el cliente es que él o ella dice ser.

    2. La persona que actúa en nombre de otro (tal como en un logrado cuenta poder) – ambos de su identidad deben ser probadas por pruebas suficientes.

    La siguiente información debe ser verificada con documentos de identificación:

    • El titular de la cuenta nombre/persona en cuyo nombre se registra una inversión;
    • Cualquier mayor (25% y más) beneficiario de los fondos invertidos que no es titular de la cuenta o el nombre inversionista;
    • Los principales reguladores, de una relación de cuenta o negocio; y
    • Cualquier parte intermedia (donde la cuenta es administrada o propiedad de un intermediario).

    Todos los firmantes que aparecen en una cuenta y directores que no son los controladores principales, debe informar sus identidades y documentos adecuados.

    En el caso de varios titulares de una cuenta, deben proporcionar pruebas de identificación de todos los titulares de la cuenta.

    La falta o negativa de un solicitante para proporcionar identificación satisfactoria o pruebas dentro de un razonable período de tiempo sin fundamento adecuado puede llevar a una sospecha de que el depositante o inversionista está implicado en lavado de dinero.

  3. Procedimientos de identificación
  4. Millennium-FX debe asegurarse de que su cliente es una persona real o una organización (entidad corporativa, física o jurídica), mediante la adquisición de suficientes pruebas de identificación. Cuando se pone confianza en un tercero para identificar o confirmar la identidad de un solicitante, recae la responsabilidad legal general para la obtención de evidencia de identificación satisfactoria del Millennium-FX. El objetivo es obtener evidencia que vive una persona de ese nombre en la dirección y que el solicitante es realmente esa persona, o que el dueño de la empresa son identificables y que puede ser ubicados en la dirección proporcionada.

    En el caso de un cliente extranjero o clientes que no pueden estar físicamente presentes en sede de Millennium-FX o en oficinas locales, las pruebas de identificación como la copia de un pasaporte o una tarjeta Nacional de identidad deberán estar certificadas por:

    • una embajada, Consulado o alta Comisión del país de emisión; o
    • un alto funcionario de un banco; o
    • un abogado o un notario público..

    Se debe escribir "ver"/"certificado verdadero copia original" de cada copia certificada de los documentos de identificación.

    La evidencia fotográfica de identidad debe ser una buena reproducción y cuando esto no es posible la copia de la evidencia debe estar certificada como ofrecer una buena imagen del solicitante.

    La siguiente información debe siempre y verificada para los particulares:

    • el verdadero nombre completo utilizado; y
    • la permanente dirección, incluyendo código postal.

    El hecho el cliente del nombre siempre reside en la dirección y que él es esa persona deben ser confirmadas por los datos aportados, como una factura de servicios.

    Si un solicitante ha trasladado recientemente a una dirección diferente, debe validarse la dirección anterior.

  1. Los siguientes documentos se pueden utilizar para certificar la información de identificación:

    • Documentos de identidad personal
    • Pasaporte actual.
    • Permiso de residencia expedido por las autoridades de inmigración.
    • Licencia de conducir actual.
    • Solvencia de impuesto de Hacienda.
    • Declaración jurada de certificado de nacimiento/edad.
    • Registro de visita domiciliaria.
    • Confirmación del registro electoral que vive una persona de ese nombre en esa dirección.
    • Factura reciente de servicios públicos (agua, electricidad, gas y internet) – Nota: es mejor utilizar un proyecto de ley de física electricidad/municipio como factura, no una factura de teléfono móvil.

    Si esos documentos no pueden proporcionarse o no son suficientes, como alternativa o complementaria, la información puede ser verificada electrónicamente por acceder a otras fuentes de datos tales como:

    • Una búsqueda electrónica en el registro Electoral;
    • Acceso a la base de datos de la cuenta interna o externa;
    • Una búsqueda electrónica del público registros disponibles.

    Además de documentos de identidad, otra información debe obtenerse en el fin de evitar el lavado de dinero.

    En caso de duda y sospecha, clientes podrían ser necesario proporcionar:

    • La evidencia legal de la relación entre los países signatarios y el beneficiario.r.
    • Los orígenes y las fuentes de los fondos depositados o invertidos.
    • El patrimonio neto de la estimación.
    • Información sobre la ocupación o empleo del cliente.
    • Referencia bancaria como en la siguiente página.

Membrete del Banco
(debe contener la dirección completa y número de contacto)

A QUIEN PUEDA INTERESAR

Fecha:..............

REF: Señor...........

Esta carta confirma que (nombre) de (dirección completa) es un cliente de buena reputación y ha sido un cliente de este banco por el pasado (número) de años.

Atentamente,
(Firma oficial + sello de banco)

Debe entenderse que la cantidad de información que solicitó, deberá variar según el tipo de cliente, la naturaleza de la actividad con Millennium-FX y el riesgo.

Una determinada categoría de persona requerirá un mayor grado de debida diligencia:

  • Las personas que residen en o disponer de fondos provenientes de los países enumerados como teniendo dinero insuficiente lavado estándares o que representan alto riesgo para la delincuencia y la corrupción (por ejemplo, Nigeria y países en África, algunos países de Europa Oriental, ciertos países de Centroamérica y algunos Estados islámicos, estas listas se distribuyen en internet y actualizado con frecuencia, utilizan por su propia cuenta y riesgo);
  • Personas involucradas en actividades o sectores susceptibles de blanqueo de dinero;
  • "Personas políticamente expuestas" (PEPs) que significa persona sostiene o haber ocupado cargos de confianza pública, como funcionarios del gobierno, ejecutivos del gobierno, entidades de infraestructura pública, las grandes corporaciones, ejecutivos, políticos de la defensa , funcionarios importantes de partidos políticos, etc., así como de sus familias y allegados.

Millennium-FX debe mantener la información actualizada y de forma segura.

  • Monitoreo
  • Lo necesario, MilenioFX puede utilizar procedimientos especiales lo necesario estar alerta a indicios de un uso inusual del cliente del servicio prestado por él, con el fin de detectar circunstancias que podrían conducir a lavado de dinero.

    Estos procedimientos pueden realizarse por un sistema automatizado o dependen de vigilancia personal.

    Varias características justifican más inspección como:

    • el usualness / insólito de una transacción (en cuanto a tamaño o frecuencia);
    • la naturaleza de la transacción;
    • la naturaleza de una serie de transacciones;
    • el destino geográfico u origen de un pago a o de un país de alto riesgo;
    • las partes interesadas (a o de una persona en una lista de sanciones).

    Todas las medidas que serán tomadas por Millennium-FX será compatible con las directrices emitidas por las autoridades competentes.

  • Cómo evitar el fraude
  • Cuando los clientes están utilizando tarjetas de crédito, por favor solicitar exploraciones de ambos lados de la tarjeta y asegúrese de que las exploraciones no fueron manipuladas o alteración las exploraciones no deben presentar los últimos 4 dígitos de número de la tarjeta de crédito o el código CVV en el reverso. Lo mismo ocurre para los análisis de la documentación que pueden ser fácilmente manipulados con suites de software gráfico como Photoshop. Preste atención para recibir autorización para cada transacción de la persona indicada en la tarjeta. Por ejemplo, cuando un cliente usa tarjeta de crédito de su cónyuge, recuerda el consentimiento personal del cónyuge para la transacción y verificar la identidad del cónyuge como se describió anteriormente para evitar rechazos de débito.

    Para un cliente corporativo, el cliente debe ya sea:

    a. proporcionar un certificado POA que acredite que el firmante puede firmar y vincular el cliente, o una confirmación por el Secretario Corporativo, confirmando el mismo, o:

    b. presentar una declaración como sigue:

    ",..., Personalmente declaro y garantía que tengo derecho a firmar en nombre de la entidad corporativa y asumo plena responsabilidad de las consecuencias legales si esta declaración fue incorrecta o inexacta".

    Cualquier pregunta surgiera en el curso ordinario del negocio, por favor, no dude en contactar con nosotros en cualquier momento por correo electrónico o por teléfono. Esta guía sirve como pauta sólo con ninguna responsabilidad para la compatibilidad de una regulación específica.